Naše služby
Poslouchejte. Když máte dnes 45 let a myslíte si na důchod, není to o tom nasypat si peníze do fondu a čekat. Je to o tom, jak chcete vlastně žít. Maják vám pomůže postavit důchod na míru vašemu životu. Ať chcete cestovat, nebo si užívat čas s rodinou. Poradíme vám, jak na to realisticky.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Sednem si s vámi a opravdu si poslechneme. Co vás stojí peníze teď? Co by vás bavilo dělat v důchodu? Kolikrát do roka se chcete podívat do zahraničí? Jsou to detaily, které ostatní ignorují. My je potřebujeme.
- Detailní rozhovor o výdajích a přáních
- Mapování toho, co vás štěstí stojí
- Realistický odhad životních nákladů
- Identifikace skrytých potřeb
Služba 2
Chcete vědět konkrétní číslo? Kolik zbývá naspořit? Kde na to vezmete? Vezeme si to matematicky, ale bez nudného průmyslu. Reálná čísla pro váš skutečný život.
- Přesný výpočet na základě vašeho stylu
- Zahrnutí inflace a růstu nákladů
- Scénáře pro optimisty i pesimisty
- Jasný plán na dosažení cíle
Služba 1
Spoření je jenom část příběhu. Když máte čas, peníze by měly dělat něco sensibilního. Nevracíme se do let 90. Modernizujeme váš přístup tak, aby to pro vás fungovalo reálně.
- Přizpůsobení způsobu spořitelnosti
- Doporučení vhodných investic
- Balancování rizika a výnosů
- Pravidelný přezkum a úpravy
Služba 3
Stát vám občas pomůže. Víte o tom? Jsou způsoby, jak si nechat víc peněz. Nejde o nic pašeráckého. Je to jen o tom vědět, kam koukat. Poradíme vám.
- Výběr daňově vhodných produktů
- Maximalizace tax-free výdajů
- Časování příspěvků do důchodových produktů
- Vzdělání ohledně změn legislativy
Služba 2
Máte děti? Hypotéku? Koníka za 200 tisíc? Všechno se hraje na jednom poli. Když se něco stane vám, koho to zasáhne? Pojištění není zábava, ale bez něj je budoucnost nejistá.
- Audit současného pojistného krytí
- Návrh vhodné kombinace pojistek
- Ochrana majetku před riziky
- Pojištění života a zranění
Služba 1
Život se mění. Loni jste měli plán, letos se vdala vaše dcera. Příští rok si koupíte byt. Nechodíme si mezi sebou jako v létě — přizpůsobujeme se. Takže vás sledujeme a upravujeme.
- Čtvrtletní review vašeho plánu
- Reakční úpravy na životní změny
- Kontrola pokroku k cílům
- Motivace a vysvětlení nových kroků
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás